Украинские банки обязаны периодически уточнять информацию по идентификации и изучению клиентов. Но теперь Национальный банк Украины (НБУ) разрешил больше не вызывать в отделения банков клиентов, чьи операции не кажутся подозрительными – верификацию можно проводить на расстоянии при помощи разных каналов связи. Об этом сообщается в телеграмме Нацбанка, оказавшейся в распоряжении UBR.

Процедуры для уточнения информации могут предусматривать использование средств электронной почты (например, заполнение электронного опросника), в том числе с применением электронной цифровой подписи, или телефонной связи, call-центра, других дистанционных каналов связи в пределах технических возможностей банка и клиентов, и не предусматривать личного присутствия клиента в учреждении банка.

"При этом чиновники разрешили банкам не гонять людей в отделения по любому поводу. Также финучреждения могут собирать дополнительную информацию лишь с оказией: когда человек сам является в банк для проведения нужных операций. Но, конечно же, если в нем уверены. В случае возникновения сомнений в достоверности полученной информации, подлинности документов или переоценки риска клиенту, банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения предоставленных им данных", – отмечает издание.

Как известно, часто банки настаивают на их личной регулярной явке в отделения для формального подтверждения известных данных.