Верховна Рада України 28 жовтня ухвалила закон, який посилює кримінальну відповідальність за незаконні дії з платіжними картками, банківськими рахунками йими електронними грошима,  повідомила прес-служба Апарату Верховної Ради.

Ідеться про законопроєкт №16013, який подав президент Володимир Зеленський і підготував до другого читання профільний комітет. Закон забезпечує також імплементацію норми Директиви ЄС 2019/713 щодо протидії шахрайству з безготівковими платіжними засобами.

Зміни до статті 200 Кримінального кодексу України встановлюють кримінальну відповідальність за незаконне володіння, викрадання й отримання шляхом обміну платіжних інструментів, платіжних документів та інших засобів доступу до банківських рахунків електронних гаманців. Окрім того, Кримінальний кодекс доповнюють нову статтю 201-1, яка підлягає операціям із платіжними інструментами та обліковими даними з призначення вчинення шахрайства чи інших кримінальних правопорушень.

Закон передбачає такі санкції:

Штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян – за передачу платіжного інструменту з нарахування вчинення шахрайства іншими особами.

Штраф від 3000 до 5000 неоподатковуваних мінімумів, обмеження до волі трьох років або створення від двох до чотирьох років – для отримання, придбання, зберігання, збуту чи передачі чужих платіжних інструментів із шахрайською площею.

Штраф від 5000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів або затвердження волі на строк від чотирьох до шести років – за повторне вчинення відповідних дій або вчинення їх організованою групою.

Водночас документ надає можливість звільнення від кримінальної відповідальності особи, яка вперше вчинила правопорушення за частиною першої нової статті та добровільно повідомила про нього, активно сприяючи розкриттю та припиненню.

Закон також розширює підстави для застосування до юридичних осіб заходів кримінально-правового характеру у зв'язку з правопорушеннями, передбаченими відповідними статтями Кримінального кодексу.

Окремо визначено порядок досудового розслідування злочинів, пов'язаних із незаконними операціями з платіжними інструментами. Розслідування шляхом використання органу, який розпочав провадження або до підслідності якогось необхідного правопорушення, під час якого використовували відповідні платіжні інструменти, облікові дані чи доступ до рахунків.

"Це так званий закон про "дропів", який допоможе ефективніше протидіяти, зокрема, шахрайським кол-центрам і схемам, через які українці втрачають свої гроші. Адже саме дроп-рахунки є одним із ключових інструментів, які злочинці використовують для переміщення та приховування незаконно отриманих коштів", - прокоментував ухвалений законопроєкт голова МВС Іван Вигівський.

Підготувала: Ніна Петрович