В эпоху тотальной деоффшоризации выбрать банковское учреждение для открытия счета за рубежом становится все более сложной задачей. Финансовые учреждения строго ограничивают поток новых клиентов и выдвигают к ним еще более жесткие требования. Все это направлено на то, чтобы предотвратить незаконные обороты денег и отмывание средств, полученных преступным путем. В конечном итоге страдают как резидентные клиенты, так и владельцы оффшорных счетов, которые активно развивают бизнес за рубежом.

Как выбрать банк для открытия счета за рубежом под деятельность ООО? Развернутую информацию я нашла здесь open-offshore.ru, но в сжатом виде приведу ее ниже. Итак, основные критерии выбора банковского учреждения для оффшора:

Политико-экономическая стабильность страны, в которой зарегистрирован банк.
Престижность банка, его репутация среди других авторитетных банковских учреждений, участие во всевозможных рейтингах, наличие наград и т. п.
Степень контроля со стороны государственных структур (практикуется ли политика невмешательства).
Возможность открытия счета в удаленном режиме, без выезда в страну расположения банка.
Стоимость открытия счета и стоимость ежегодного его обслуживания (включая тарифы на стандартные операции по движению средств).
Требования к минимальному неснижаемому остатку на счету.
Возможность использования кредитных средств.
Удобство реализации для удаленного управления банковским счетом из страны регистрации клиента.
Возможность использования дополнительных банковских инструментов: инвестирования, услуг брокера, ячеек для хранения драгоценностей.

После окончательного выбора вам потребуется подготовить документы для подачи в банк. Обычно это пакет апостилированных оригиналов документов на компанию и паспорт управляющего по счету (иногда эту функцию выполняют по доверенности, в этом случае потребуется еще и она).

Внимательно отслеживайте все актуальные новости, которые касаются изменений налогового законодательства и того, что касается банков в целом. Особенно это справедливо для тех структур, которые расположены в ЕС и в США. Ужесточение требований к клиентам – не пустые слова, а реальность, с которой со временем столкнется большинство владельцев оффшорных счетов. Важно не упустить тот момент, когда банк станет полностью непригодным для дальнейшего сотрудничества, и вовремя сменить его на другой, более лояльный к оффшорным компаниям.