Ілюстративне фото з відкритих джерел

З 1 лютого українські банки запровадять ліміти на грошові перекази. Відповідні меморандуми підписали найбільші банки України. Це нововведення стосується лише клієнтів, які не мають документально підтверджених доходів. Фінустанови поділять таких клієнтів на три групи ризику. І вони зможуть переказувати від 50 (високоризикові) до 150 тис. грн на місяць. 

Про це в ефірі телемарафону розповів президент Асоціації українських банків Андрій Дубас.

"Домовилися 44 банки, дві великі фінансові компанії, підписантами також виступили банківські асоціації. Ці нововведення не стосуються оплати за товари, послуги, продукти, магазин, комуналка і так далі. там немає жодних обмежень. Є обмеження тільки для переказу коштів від однієї людини до другої  без жодних підтверджень, підстав.

З 1.02.2025 цей ліміт буде 150 тис. грн. Це доволі велика сума, і коли ми домовлялися про цю суму, ми навмисно намагалися робити її такою, щоб 9 з 10 клієнтів українських банків не відчули жодної різниці. З 1.06.2025 цей показник буде знижений до 100 тис. грн...

Хто такі високоризикові клієнти. По статистиці банківського сектору ці клієнти займають 0,6-0,9% всього обсягу. Це, наприклад, громадяни таких країн, як Іран, Північна Корея та М'янма, якщо вони приїхали в Україну і відкрили рахунок у банку. 

Це публічні особи, але не українські держслужбовці, а іноземні, представники державних організацій, наприклад парламентарі.  

Також у банках спрацьовує "прапорець", якщо пересічній особі зі звичайними доходами несподівано перекажуть велику суму гривень, наприклад півмільйона гривень...

Дуже сенситивна категорія громадян - це на наші захисники та захисниці, які перебувать на першій лінії та можуть мати бойових виплат більше, ніж 100-150 тисяч. І як правило, вони ці кошти переказом перераховують своїм дружинам і сім'ям. Ми це теж врахували, і є великий перелік документів, які одразу підтверджують, що у тебе є джерело доходу більше, ніж встановлений ліміт", - розповів Андрій Дубас.

Підготував: Сергій Дага