Парламентарии просят «Эрнст энд Янг» разобраться в аферах НБУ и банка «Надра»

14:00 / 02.07.2009

Народные депутаты обратились к аудитору «Надр» - «Эрнст энд Янг», - который выиграл тендер на аудит деятельности НБУ в период финансового кризиса, с просьбой дать ответы по поводу законности рефинансирования Нацбанком «Надра Банка»

 

В стране, похоже, неофициально началась президентская избирательная компания. Такое впечатление складывается из-за обилия всевозможных заявлений и комментариев отечественных политиков и политологов по поводу предстоящих президентских выборов, и попыток найти рецепт борьбы с финансовым кризисом.

На фоне всех этих многочисленных заявлений, незамеченным осталась информация о том, что НБУ, который как уже писал «Багнет», несет большую часть ответственности за обвал национальной валюты, в конце мая провел тендер на право проведения оценки валютно-курсовой политики и политики рефинансирования в период экономического кризиса.

Другими словам Нацбанк якобы привлекает независимого аудитора, который должен дать надлежащую оценку его действиям и предпринимаемым мерам в условиях кризиса.

Мы неспроста употребили слово «якобы». Когда стало известно о том, кто выиграл тендер, у «Багнета» и многих финановых экспертов закрались сомнения относительно «независимости» этой проверки. Оказывается, что оценивать действия НБУ будет украинское подразделение известной международной компании «Эрнст энд Янг».

Но, как сообщается на официальном сайте банка «Надра», именно «Эрнст энд Янг» был аудитором банка по итогам 2007 г. (см. ниже фото с сайта «Надр»). О пагубной же роли «Надр» в обвале национальной валюты и махинациях с деньгами, выделенными в качестве рефинансирования Нацбанком, уже кто только не говорил: народные депутаты, премьер-министр.

При этом Нацбанк категорически отказывается предоставлять Временной следственной комиссии ВР Украины документы (свои постановления, распоряжения и т.п.) относительно выделения денег на рефинансирование комбанкам в октябре-декабре 2008 г., когда как раз и обвалилась гривна. Есть что скрывать?

Кроме того, «Багнет» располагает документами, что «Эрнст энд Янг» проводил диагностические обследование «Надр» в период кризиса. Ссылка на это есть в письме от 19.01.2009 г. на имя и.о. главы Нацбанка Анатолия Шаповалова, подписанном Александром Киреевым директором Дирекции по банковскому регулированию и надзору НБУ (см. ниже фото документа). Данным письмом Киреев фактически отказывал «Надрам» в получении дополнительного стабкредита в размере 3 млрд. грн.

Помимо всего прочего господин Киреев ссылается на результаты отчета «Эрнст энд Янг» по диагностическому обследованию банка, и учитывая эти результаты предлагает банку представить Программу финансового оздоровления. Только после этого можно будет говорить о выдаче дополнительных кредитов.

 

То есть получается, что «Надра» ранее получали деньги от НБУ, не имея такой программы, и соответственно заранее были ориентированы на то, что эти средства банк не сможет вернуть?

Сомневаясь в «независимости» проверки деятельности НБУ, мы, конечно, далеки от мысли, что «Эрнст энд Янг» каким-то образом могла быть причастна к махинациям с рефинансированием. Вопрос в другом – может ли компания, которая давала заключения по проблемному банку (очевидно, получала деньги за свои услуги) объективно оценивать деятельность центрального финансового регулятора, руководство которого вполне возможно участвовало в аферах с деньгами, выделенными на рефинансирование «Надр»?

Сразу же после объявления победителя, ряд СМИ распространили заявление руководства компании, в котором говорится, что представители «Эрнст энд Янг» «проверят действия НБУ на соответствие всем стандартам, правилам, нормам и законам, которые действуют в Украине».

Раз так, то ряд народных депутатов решили получить официальный ответ у «Эрнст энд Янг» относительно того, нарушал ли Нацбанк законодательство при выдаче денег «Надрам» (см. ниже фото документа).

В своем запросе депутаты задают руководству аудиторской компании совершенно конкретные вопросы по поводу совершенно конкретных постановлений Нацбанка и гарантийных писем «Надра Банка», о которых, кстати, «Багнет» уже подробно писал и которые НБУ не хочет официально передавать Временной следственной комиссии ВР Украины.

Подробный документарный анализ операции НБУ по незаконному предоставлению комбанку «Надра» огромного рефинансирования «Багнет» приводил в ходе журналистских расследований.

Напомним, что рефинансирование частного коммерческого банка, больше напоминало финансовую аферу, в ходе которой из государственной казны с массой нарушений действующей нормативно-правовой базы было выведено 8,5 миллиардов гривен.

В этой комбинации непосредственно задействованы Нацбанк (глава НБУ – Владимир Стельмах, первый заместитель – Анатолий Шаповалов), Государственное ипотечное учреждение (глава – Кирилл Шевченко), государственный «Ощадбанк» (руководитель – Анатолий Гулей), коммерческий банк «Надра» (рядовыми исполнителями сделок были топ-менеджеры комбанков, а инициаторами – акционеры, близкие к господам Дмитрию Фирташу и Сергею Левочкину).

«Политическое прикрытие» данной махинации, судя по заявлениям ряда украинских политиков, в т.ч. и высших – премьер-министра, например – обеспечивал экс-глава СП Виктор Балога, его заместитель Александр Шлапак.

Данные кредиты НБУ в адрес «Надр» не были обеспечены надлежащим залогом (как того требует законодательство). В результате такой «дружелюбной» кредитной политики отдельно взятого Центробанка страны к отдельно взятому коммерческому банку «Надра» за сорок дней осени 2008 года, инициаторами аферы – Фирташем, Левочкиным и их великосветскими подручными – Балогой, Шлапаком и Стельмахом – были изъяты из банковской системы 8,5 млрд. грн. (1,5 млрд + 700 млн +700 млн + 2 млрд +3,6 млрд грн).

Большую часть полученных государственных средств должностные лица КБ «Надра» использовали для конвертации в иностранную валюту. Банк, при покупке у НБУ валюты по льготному курсу, в дальнейшем продавал ее по рыночному курсу. За период октябрь-декабрь 2008 года банком была приобретена валюта на общую сумму 4 млрд. 638 млн. грн (66%) от полученных им средств рефинансирования.

Кроме того, пользуясь отсутствием контроля со стороны НБУ за целевым использованием полученных кредитов, банк «Надра» направлял средства на выдачу новых кредитов банкам Украины на суммы 570 млн. грн. и $25 млн (эквивалент составляет 760 млн. грн.) с последующей их выдачей конкретным клиентам. Также средства направлялись на предоставление новых кредитов юридическим и физическим лицам банка в сумме 2,1 млрд. грн.

В ходе этой аферы Национальный банк многократно нарушал Закон Украины «О Национальном банке Украины», а также действующий порядок выдачи кредитов рефинансирования, утвержденный постановлением НБУ 26.09.2006 №378 и зарегистрированный в Министерстве Юстиции Украины.

Интересно, как отреагирует руководство «Эрнст энд Янг» на нынешний депутатский запрос? Мы нисколько не поддаем сомнению квалификацию специалистов компании, но возникает еще один вопрос: предоставит ли в распоряжение аудитора необходимые документы НБУ? Хотя, по идее, проводя ранее аудит «Надр», компания должна была получить доступ к соответствующим документам.

Можно предположить, что если руководство «Эрнст энд Янг» в ответе на депутатский запрос, попытается, как говорил в одной из своих миниатюр Аркадий Райкин, «запустить дурочку», мол, ничего не знаем, ничего противозаконного НБУ при рефинансировании «Надр» не совершал, то это будет очень красноречивый ответ…

Впрочем, это только предположения. «Багнет» обязательно будет отслеживать ситуацию вокруг аудита НБУ и информировать своих читателей.

Продолжение следует.

 

«Багнет»