Благодаря Фирташу дефолт «Надр» может наступить уже в скором времени

16:17 / 24.06.2009 Финансовая структура банка «Надра» – компания «Надра-финанс» вряд ли отдаст деньги инвесторам

На этой неделе наступает дата исполнения оферты по облигациям компании «Надра-Финанс» на сумму 320 млн. грн., поручителем которых является банк «Надра». Как пишет газета «Дело», участники рынка уверены, что ни эмитент, ни поручитель не смогут выполнить свои обязательства и на отечественном рынке будет зарегистрирован один из самых крупных облигационных дефолтов.

По информации члена совета директоров компании «Инвестиционный капитал Украина» Константина Стеценко, все собственники этих облигаций подали заявления на оферту, и 26 июня к досрочному погашению будет предъявлено 100% выпуска. Также Стеценко отмечает, что большая часть выпуска находится у иностранных инвесторов. Вероятности того, что облигации будут выкуплены у инвесторов, практически нет. «Шансы инвесторов получить сейчас деньги по оферте близки к нулю. «Надра-Финанс» – специально созданная структура, которая привлекала деньги под гарантии банка «Надра», а в самом банке введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов», – говорит директор по консалтингу инвесткомпании «Конкорд Капитал» Андрей Герус.

Его слова подтверждает и рыночная стоимость этих бумаг. На бирже ПФТС цена их покупки составляет всего 8% от номинальной стоимости. «Если бумаги торгуются ниже 20-30% от номинала, это свидетельствует, что рынок их оценивает как «дефолтные», – объясняет Константин Стеценко.

Напомним: в прошлом году банк «Надра», когда просил денег у НБУ, уже давал различные гарантии под заложенные активы. В документах, которыми располагает «Багнет», фактически в хронологическом порядке можно проследить раскрутку аферы, которую провели Нацбанк и банк «Надра».

Напомним – первый кредитный договор № 47 на общую сумму 1,5 млрд. грн. ОАО КБ «Надра» и НБУ заключили 7 октября 2008 г. В соответствии с требованиями договора, «Надра» в качестве обеспечения погашения кредита обязался передать в пользу НБУ имущественные права, требования ипотеки и 50% акций банка. Все обязательства были оформлены гарантийным письмом.

Но фактически «Надра» не имел возможности выполнить условия гарантийного письма по этому договору, так как из письма банка №18-1-15246 от 28.10.08 становится понятно, что акции банка находятся в залоге у нерезидента.

А личные гарантии Дмитрия Фирташа по банку «Надра» вообще оказались не более чем пустым «пшиком». Документы «Group DF Limited» составлены с ошибками и являются недействительными.

Используя подобные схемы в ходе рефинансирования, «Надра» фактически смог вытребовать у НБУ в качестве стабилизационных кредитов 8,5 млрд. грн. вообще без какого-либо обеспечения реальных гарантий их возврата.

Для тех же, кто рассчитывает получить у «Надр» свои деньги, напомним итог совместных маневров НБУ и «Надр»:

1. Большую часть полученных государственных средств должностные лица КБ «Надра» использовали для конвертации в иностранную валюту. Банк, при покупке у НБУ валюты по льготному курсу, в дальнейшем продавал ее по рыночному курсу. За период октябрь-декабрь 2008 года банком была приобретена валюта на общую сумму 4 млрд. 638 млн. грн. (66%)от полученных им средств рефинансирования.

2. Пользуясь отсутствием контроля со стороны НБУ за целевым использованием полученных кредитов, банк «Надра» направлял средства на:

- выдачу новых кредитов банкам Украины на суммы 570 млн. грн. и 25 млн. USD (эквивалент составляет 760 млн. грн.) с последующей их выдачей конкретным клиентам;

- на предоставление новых кредитов юридическим и физическим лицам банка в сумме 2,1 млрд. грн.

3. Такие операции не способствовали улучшению финансового состояния банка, о чем свидетельствуют:

- отказы банка в проведении платежей клиентов и их регистрация на внебалансовом счете в сумме более 120 млн. грн. как суммы, не проведенные по вине банка на 01.01.2009 г.;

- невыполнение банком экономических нормативов адекватности регулятивного капитала и мгновенной ликвидности;

- плохое качество активов и невыполнение рекомендаций международной аудиторской компании «Ернст енд Янг»по принятию экстренных мер для улучшения финансового состояния банка «Надра» вдополнительном формировании резервов в сумме 375 млн. грн., увеличении уставного капитала в сумме не менее 3,2 млрд. грн; установлении запрета на выдачу новых кредитов и покупку ценных бумаг; запрета на проведение операций с инсайдерами; сокращение административных расходов.

4. В ходе аферы Национальный банк осознанно и многократно нарушал Закон Украины «О Национальном банке Украины», а также действующий порядок выдачи кредитов рефинансирования, утвержденный постановлением НБУ 26.09.2006 №378 и зарегистрированный в Министерстве Юстиции Украины, а именно:

- размер кредита рефинансирования, по действующим нормативам не должен превышать 50% регулятивного капитала банка (п.1.3 Постановления НБУ №378), т.е. банк «Надра» мог получить кредит в размере не более 1,294 млрд. грн. (капитал банка «Надра» на 01.10.2008 г. составлял 2,588 млрд. грн.). Банк же получил 7,1 миллиарда гривен только в виде рефинансирования, плюс в виде кредита под облигации ГИУ еще 1,4 миллиарда гривен;

- не соблюдались требования к залогу, который банк должен предоставлять для обеспечения полученного кредита (п. 2.2 Постановления НБУ №378);

- НБУ нарушил требования п. 2.24 своего же Постановления №378, которым предусматривается проверка территориальными управления НБУ залога, предоставляемого банками под обеспечение кредитов НБУ до предоставления банку кредитных средств. В случае с банком «Надра» все наоборот: вначале НБУ выдавал кредиты, а через 30-60 дней оформлялись залоги, учитывая и липовые «гарантії та поруки суб'єктів господарювання, що мають стабільний фінансовий стан…».

5. НБУ при вынесении решения о предоставлении Банку «Надра» кредитов рефинансирования, проводил неадекватный анализ финансовой деятельности банка.

6. Банком «Надра» неоднократно предоставлялось обеспечение, которое на момент обращения в НБУ уже было заложено по другим обязательствам.

7. При попытке выделения в январе 2009 года дополнительного стабилизационного кредита в размере 3 миллиардов гривен, высшее руководство НБУ действовало вопреки требованиям Закона Украины «О государственном бюджете Украины на 2009 г.». В частности: руководство НБУ намеревалось выдать очередной кредит Банку «Надра» без согласования с КМУ, а также несмотря на то, что комиссия ГУ НБУ в Киеве и Киевской области приняла отрицательное решение по рассмотрению финансового состояния Банка «Надра» (комиссия была создана ГУ НБУ в Киеве и Киевской области решением №2-р от 17.01.2009 г.). В качестве обеспечения этого стабилизационного кредита, руководство КБ «Надра» предлагало в залог имущественные права на средства, которые должны были поступать по кредитным договорам от их клиентов. Перечень этих договоров был составлен и передан в залог в пользу НБУ, хотя эти же самые договора уже находились в залоге у Государственного ипотечного учреждения (ГИУ) по кредитному договору от 15.10.2008 г. №7/1 между ГИУ и КБ «Надра». Об этом свидетельствует юридическая экспертиза переданного перечня, которая была проведена Главным управлением НБУ в г. Киеве и Киевской области.

8. Сомнительность операций НБУ, масштабность аферы, проводимой по четко подготовленной и согласованной схеме группой фигурантов в высших органах власти, отметили не какие-то сторонние эксперты, или журналисты (не являющиеся в данном случае официальными лицами, наделенными полномочиями делать какие-либо официальные выводы). Об этом официально заявляли государственные служащие высшего ранга – Премьер-министр Юлия Тимошенко, вице-премьер министр Александр Турчинов, народные депутаты Украины от разных фракций, в т.ч. и руководители парламентских фракций.

9. Факты нарушений со стороны участников аферы известны правоохранительным органам, - о чем свидетельствуют неоднократные заявления министра МВД Юрия Луценко, о том, что все материалы по данному делу переданы МВД в Генеральную прокуратуру Украины для принятия решения о возбуждении уголовного дела.

10. Еще в конце прошлого года Юлия Тимошенко обратилась в Генпрокуратуру с требованием расследовать эту аферу. Но на сегодняшний день виновные не наказаны, и продолжают пребывать на своих должностях в государственных структурах.

Генпрокуратура не торопится доказывать торжество законности. Как отметил в одном из своих интервью Генпрокурор Александр Медведько, «Генпрокуратура проводила и проводит проверки по линии Нацбанка и остальных финансовых учреждений, где имело место рефинансирование. В том числе это касается и банка «Надра». По их результатам, нарушений, которые влекут за собой возбуждение уголовных дел, выявлено не было».

То есть, фактическое хищение нескольких миллиардов гривен не является для Генпрокуратуры основанием найти виновных? Почему так происходит? Не потому ли, что Генпрокуратура до сих пор контролируется теми, кого назвала Юлия Тимошенко в списке фигурантов аферы?

Еще в мае прошлого года Юлия Тимошенко заявляла, что Генпрокуратура совершает политические репрессии по заказу Секретариата Президента. А после аферы с «Надра» банком Юлия Тимошенко заявив о том, что обратилась в Генпрокуратуру с просьбой расследовать это дело, высказывала сомнения относительно того, что это расследование состоится: «Это, в сущности, уголовное дело, и делать такие вещи можно лишь когда получаешь наивысшую защиту и наивысшие поручения. Иначе ни один человек на такие сделки не отважится».

Как утверждают многие СМИ, нынешний заместитель Генпрокурора Николай Голомша очень близок к уже бывшему Главе СП Виктору Балоге и его экс-заместителю Игорю Пукшину, земляку Голомши. И Секретариат Президента в бытность его руководителем Виктора Балоги рассматривал Голомшу на пост Генпрокурора.

Вполне вероятно, что Балога даже после своей отставки сохранил прежние рычаги влияния на Генпрокуратуру. Ведь такое знакомство дорогого стоит. Во-первых, оно позволяет контролировать и направлять в нужном русле расследование аферы с рефинансированием. Во-вторых, это орудие конкурентной борьбы на политической и рыночной арене в будущем. Ну и наконец, свой человек в ГПУ на таком посту – это залог личной безопасности для Балоги и людей, которые вместе с ним участвовали в афере.

Кто же ответит за финансовую аферу с участием «Надр»? Видимо, пока люди Балоги будут находиться у власти, единственными, кто реально уже наказан, стали лишь простые доверчивые вкладчики банка «Надра».

«Багнет»