Перед введением временной администрации из банка "Хрещатик" выводились средства путем схемного погашения кредитов, выданных связанным лицам. Они составляли 70% от общего кредитного портфеля. Только за четыре дня в начале апреля 2016 года кредитный портфель инсайдерских кредитов уменьшился на 880 млн гривен. Кредиты в основном были выданы компаниям подконтрольным акционерам "Киевской инвестиционной группы" (КИГ) и группы "Форум".

Об этом  стало известно из сообщения пресс-службы Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

За указанный период банк провел ряд операций, направленных на быстрое свертывание кредитного портфеля группы КИГ с целью выведения из-под обеспечения высоколиквидного имущества (целостных имущественных комплексов и земельных участков). Погашение задолженности происходило путем перечисления остатков с текущих счетов юридических и физических лиц, в том числе предоставление возвратной финансовой помощи от коммунальных предприятий и других предприятий группы КИГ.

В дальнейшем перечисленные средства накапливались на текущих счетах двух предприятий группы КИГ, а именно ООО “КУА “Авалон” и ЧАО “Агрофирма “Троянда”, после чего направлялись на счета предприятий группы КИГ, что имели кредитную задолженность и высоколиквидное обеспечение с назначением платежа “Финансовая помощь”.

Проводились операции по схемному погашению кредитов, которые были выданы группе связанных лиц - “Форум”. Банк покупал мусорные ценные бумаги. Компании, которые продавали, полученные средства направляли в уставный капитал вновь созданных предприятий. Именно с ними банк заключал договоры об уступке права требования по ранее предоставленным кредитам связанным лицам со снятием обременений с заложенного имущества. Средства возвращались в банк, как оплата за указанные договора уступки права требования.

Еще одна схема вывода средств из банка “Хрещатик” - кредитование связанных лиц на приобретение строительного оборудования у одного нерезидента - Alesio Universal S.A. Tortola, British Virgin Island (связанное лицо - конечный бенефициар Иванов А.А.). Общая сумма полученных кредитных средств составила 3,13 млн долларов. Несмотря на то, что оплата была осуществлена авансом, ни один из заключенных контрактов не был выполнен.

Благодаря мошенническим действиям эти операции были сняты с валютного контроля. Затем, валюта вернулась на счета связанных лиц в другом банке и была конвертирована в гривну, и перечислена на подставную компанию. По состоянию на 6 апреля 2017 года валютные кредиты на общую сумму 30,26 млн долларов (без учета процентов, которые составляют 2,28 млн долларов) остаются непогашенными.

Напомним, банк "Хрещатик" 5 апреля 2016 года был признан НБУ неплатежеспособным.

31 мая 2016 года в банке "Хрещатик" правоохранителями были изъяты документы, подтверждающие, что группа предприятий с признаками фиктивности безосновательно на основе поддельных документов получила кредиты на сумму более 40 млн долларов США. А сотрудники банка помогли вывести ипотечное имущество из-под залога до полного погашения кредита.